FX 집중거래
개별부서가 은행과 직접 하던 외환거래를 한층 더 효율화하기 위해,
이를 운영부서와 요청부서 간 내부거래(부서간 FX 매매)로 전환하여 FX 거래를 집중 관리합니다.
FICC운용부는 SMB(서울외국환중개)를 활용해 외환시장에서 일괄 매매를 수행하고,
SWIFT 시스템을 도입해 자금결제를 자동화함으로써 외화자금 흐름의 효율성과 투명성을 대폭 향상시킵니다.
시스템 구성도
요청부서 → 운영부서 → 결제부서 → SWIFT SYSTEM
요청부서
내부환전등록
운영부서
협의환율등록
결제부서
결제일처리
SWIFT SYSTEM
Exchange Bank
거래 유형
내부거래와 외환시장거래의 두 가지 거래 프로세스 지원
내부거래
내부환전등록
요청통화, 요청금액, 결제형태, 외화계좌번호 등
협의환율등록
내부FX거래조회 및 협의환율(FX환율) 등록
상품외화거래승인
내부환전신청내역 책임자승인처리
외화자금결제
요청부서외파생운용 부서의 자금결제
외환시장거래
중개거래체결수신
서울외국환중개사를 통한 외국환매수신 및 체결내역수신/승인
결제일처리
결제전고, 회계반영
체결내역송수신확인
결제업무확인
외화자금결제
결제부승인 및 체결내역수신
SWIFT 메시지 유형
외화자금 결제를 위한 SWIFT 표준 메시지 지원
(T+3)
수신확인
송신확인
은행간 이체
송신
외환거래확인
상세 프로세스
| 구분 | 담당부서 | 프로세스 | 상세 내용 |
|---|---|---|---|
| 내부거래 | 요청부서 | 내부환전등록 | 요청통화, 요청금액, 결제형태, 외화계좌번호 등 |
| 운영부서 | 협의환율등록 | 내부FX거래조회 및 협의환율(FX환율) 등록 | |
| 운영부서 | 상품외화거래승인 | 내부환전신청내역 책임자승인처리 | |
| 결제부서 | 외화자금결제 | 요청부서외파생운용 부서의 자금결제 | |
| 외환시장거래 | 운영부서 | 중개거래체결수신 | 서울외국환중개사(SMB) 체결내역수신 및 승인 |
| 결제부서 | 결제일처리 | 결제전고, 회계반영 | |
| 결제부서 | 체결내역송수신확인 | SWIFT 메시지를 통한 결제업무확인 | |
| 결제부서 | 외화자금결제 | 결제부승인 및 Exchange Bank 체결내역수신 |
도입 효과
FX거래 집중화
분산된 외환거래 운영부서 집중
효율적인 관리 가능
자금결제 시스템화
SWIFT 도입으로
자금결제 프로세스 자동화
및 표준화
외화자금 효용성 향상
외화자금 흐름 가시성 확보
및 효용성 극대화
리스크 관리 강화
거래 집중화를 통한
환율 리스크 및 운영 리스크 관리
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